一文盘点加密货币投资中最常见的10个错误以及避免方法

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投资而不做充分的研究很容易成为诈 骗和骗 局的受害者忽视基本安全原则投资超出自身经济能力让情绪左右交易决策过度交易和租赁费用会侵蚀利润。只关注短期利润而忽略长期价值投资组合分散化程度不够忽略市场的极端波动性。低估交易费和隐性成本

2025 年加密货币市场将继续蒸发数十亿美元，仅仅是因为新手和经验丰富的交易者都容易犯一些基本错误。



加密货币市场极具吸引力，但也残酷无情。仅在2025年，就有数十亿美元因看似非常基本的错误而蒸发。即使是经验丰富的资深交易员，也可能因为一时的疏忽而血本无归。

投资而不做充分的研究

大多数损失都源于仅仅基于谣言、社交媒体帖子或网红炒作而购买代币。2025年的统计数据显示，超过92%的新发行代币的价格已从历史最高点下跌至少90%。

独立研究（DYOR）是最重要的原则。在投资之前，投资者需要了解项目旨在解决什么问题、代币经济模型如何设计、团队是否具备实际经验、路线图是否可行以及资金来源。如果你自己都无法清晰地解释项目，那不是投资，而是赌 博。

如何避免这种情况：在投资之前，花 10-20 小时阅读白皮书，通过 Dune Analytics、Nansen 和 Token Terminal 检查链上数据，查看 Certik、PeckShield 或 Quantstamp 的审计报告，并在 LinkedIn 和 GitHub 上查看团队历史。



很容易成为诈 骗和骗 局的受害者

2025 年，人工智能工具将诈 骗手段提升到了前所未有的复杂程度：名人深度伪造视频、与主要交易所一模一样的虚假网站、虚假空投以及隐藏在合约中的钱包窃取工具。

一次错误的点击或误操作都可能导致投资者损失所有资产，因为链上交易是不可逆的。

全面保护：在任何情况下都不要分享您的助记词或私钥，逐个字符仔细检查 URL，对大额资产使用硬件钱包，启用基于应用程序的双因素身份验证，定期使用 Revoke.cash 撤销已授予的权限，并始终牢记“好得令人难以置信通常都是骗 局”的原则。

忽视基本安全原则

超过 60% 的损失并非源于专业黑客，而是用户操作失误造成的。常见错误包括将助记词存储在云端、重复使用密码或点击可疑链接，这些都使得攻击者能够轻易获取访问权限并窃取资产。

解决方法：为每个平台使用超过 20 个字符的唯一密码（使用 Bitwarden 或 1Password 管理），将助记词手写或刻在防火金属板上，启用生物识别认证和基于应用程序的 2FA，对大额余额使用 Gnosis Safe 多重签名，并且永远不要拍摄助记词的照片。

投资超出自身经济能力

“只投资你能承受损失的金额”这条原则仍然绝对适用。许多人在加密货币价格飙升时使用保证金、借钱或孤注一掷，然后在市场大幅回调时被迫低价抛售。

适当的风险管理：加密资产总额不应超过高风险投资组合的 5-10%，采用持续定投策略，始终保持 20-40% 的资金以现金形式持有，等待价格大幅下跌，并且在没有扎实经验的情况下避免进行期货或融资融券交易。

让情绪左右交易决策

价格飙升时的错失恐惧症（FOMO）和市场崩盘时的恐慌是大多数交易者长期亏损的主要原因。

心理控制：在建仓前制定详细的交易计划（入场点、止损点、止盈点、仓位大小），使用自动下单，记录每日交易日志，并在情绪激动时离开屏幕。

过度交易和租赁费用会侵蚀利润。

市场24小时不间断运行，但这并不意味着你必须时刻交易。许多人整天盯着图表，最终却发现交易手续费、点差和gas费吞噬了他们的利润。

如何减少不必要的交易：只在 4 小时或日线图上交易，等待经过可靠回测的高质量交易机会，优先选择低手续费的区块链（Solana、Base、Arbitrum、Sui、Ton），并使用限价单而不是市价单。



只关注短期利润而忽略长期价值

模因币可以在几天内暴涨，但几乎所有最终都会回落到接近零的水平。能够经受住多次周期考验的项目，通常都具有真正的实用价值和坚实的基础。

长期策略：将 70-80% 的投资组合分配给比特币、以太坊以及具有真实 TVL 和交易量的主要 Layer-1 和 Layer-2 网络，而只将 5-10% 的投资组合用于短期投资。

投资组合分散化程度不够

将所有资金投入单一资产会带来巨大的风险，尤其是在市场进入长期下跌趋势时。

2025 年标准资产配置：50-60% 比特币 + 以太坊，20-30% 主要 Layer-1 和 Layer-2 网络，10-15% DeFi 和 RWA 蓝筹股，剩余部分用于新兴趋势。同时，资产分散存放于硬件钱包、中心化交易所的热钱包和独立的 DeFi 钱包中。

忽略市场的极端波动性。

加密货币价格从来不会一路直线上涨。它总是经历强劲增长、盘整和深度、长时间回调的阶段。

如何应对：监控比特币的市场份额、资金费率和恐惧与贪婪指数，以识别周期，为每个阶段制定计划，并始终准备一些现金以应对 40-60% 的回调。



低估交易费和隐性成本

频繁交易时，交易手续费、点差和 Gas 费可能会消耗掉实际利润的 30% 至 50%。

成本优化：优先选择低手续费的链进行日常交易，仔细阅读做市商/吃单商和提现手续费，使用 1inch、Matcha 和 Odos 等聚合器选择最便宜的路线，并优先选择限价单。

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